Get paid

Analyse av Reviewed

Når noen skal betale meg for en liten jobb, et bruktkupp eller noe jeg har solgt, vil jeg helst unngå å gjøre betalingen til et eget prosjekt. Get paid er en økonomiapp fra Vipps MobilePay AS som er laget for å ta imot betalinger. I min vurdering er styrken først og fremst hvor naturlig den passer inn når kunden allerede forventer en enkel Vipps-betaling. Den er mindre opplagt hvis du trenger et komplett system for regnskap, lager eller kundeoppfølging.

Fra betalingsbehov til en enkel rutine

Når en vanlig overføring ikke er nok

Det er lett å blande sammen det å få penger fra en venn og det å ta betalt som en som selger noe. Appen retter seg mot det siste: Den handler om betalingsflyten mellom deg og kundene dine, ikke om å dele en restaurantregning eller sende en gave. Det skillet er nyttig å ha klart før du begynner, særlig hvis du bare trenger en enkel måte å få tilbake penger på fra bekjente.

Jeg synes konseptet gir mest mening for små virksomheter, selvstendige og folk som tar betalt i en avgrenset sammenheng. Tenk på en person som selger håndlagde varer på et lokalt marked, eller en frilanser som vil gjøre selve betalingen mindre tungvint etter en jobb. I slike situasjoner kan en kjent betalingsmåte gjøre overgangen fra «jeg vil kjøpe» til «jeg har betalt» mer uanstrengt.

Appen er gratis, og den har PEGI 3-aldersmerking. Den er utviklet av Vipps MobilePay AS, og den økonomiske kategorien beskriver den bedre enn en generell handle- eller fakturaapp. Det er likevel viktig å skille mellom at appen er gratis å laste ned og eventuelle vilkår som kan gjelde for betalingstjenesten; jeg ville lest betingelsene som gjelder for egen bruk før jeg baserte en virksomhets betalingsrutine på den.

Et realistisk eksempel på hele løpet

Se for deg at jeg har solgt en lampe via en lokal annonse, og kjøperen kommer for å hente den. Før møtet avklarer vi pris og henting, men ikke nødvendigvis alle betalingsdetaljer. Når kjøperen står foran meg, er det en fordel at betalingen kan håndteres der og da i stedet for at vi må finne fram kontanter eller vente på en separat bankoverføring.

Det praktiske rådet mitt er å avklare betalingsmåte før møtet, og ikke først når varen allerede er overlevert. Da vet begge hva som forventes, og du reduserer risikoen for at en teknisk eller praktisk hindring gjør situasjonen pinlig. Etterpå bør du kontrollere at betalingen faktisk er registrert før du avslutter handelen. Det er en enkel vane, men den er viktigere enn hvor raskt en app ser ut til å fungere.

For en liten selger kan et tilsvarende løp være å ta imot betaling etter at kunden har valgt en vare. Her er den nyttige forskjellen mellom en privat overføring og en løsning som er ment for å ta betalt: Det siste kan passe bedre som del av en gjentakende salgsrutine. Samtidig bør du ikke anta at en betalingsapp alene holder orden på hva du har solgt, eller erstatter dokumentasjonen du trenger til regnskapet.

Hvem som gjør hva under betalingen

En betalingsflyt er ikke bare et spørsmål om hva selgeren trykker på. Kunden må også forstå hva betalingen gjelder og være komfortabel med å fullføre den. Derfor ville jeg gjort beløp og vare eller tjeneste tydelig før betalingsøyeblikket. Når kunden slipper å spørre om summen en gang til, går overleveringen mer ryddig for seg.

Dette er et lite, men viktig arbeidsflyttips: Hold samtalen om handelen adskilt fra bekreftelsen av betalingen. Først avklarer dere hva som kjøpes og hva det koster; deretter gjennomfører kunden betalingen; til slutt sjekker du resultatet. Hvis du hopper rett fra «det ordner vi» til å gi fra deg varen, blir det vanskeligere å oppdage en misforståelse mens begge fortsatt er til stede.

En annen nyanse er at kunden ikke nødvendigvis bruker den samme betalingsmåten som du selv foretrekker. En appbasert løsning kan være svært praktisk for kunder som kjenner Vipps, men mindre passende dersom en kunde forventer kort, faktura eller en annen lokal betalingsmetode. Jeg ville derfor ikke gjort Get paid til eneste plan før jeg vet hvordan kundene mine faktisk ønsker å betale.

Hva du sitter igjen med etterpå

Den beste gevinsten er mindre friksjon i selve møtet. Når betalingsmåten allerede er kjent for kunden, kan du bruke mindre tid på å forklare hvordan handelen skal gjøres opp. For en sporadisk selger betyr det en ryddigere avslutning; for en som tar betalt ofte, kan det gjøre betalingsdelen enklere å gjenta fra kunde til kunde.

Appen har en gjennomsnittsvurdering på 4,6 fra rundt 1 200 vurderinger, og den er installert over 50 000 ganger. Slike tall kan gi en pekepinn på at andre har tatt den i bruk, men de sier ikke om den passer til akkurat din arbeidsflyt. Jeg ville lagt mer vekt på om kundene dine kjenner betalingsmåten, og om den dekker behovet ditt uten at du må bygge mange ekstra rutiner rundt den.

Utgivelsen kom 11. april 2024, og versjonen som er oppført nå, er 2026.37.0. Appen krever Android 8.0 eller nyere. For meg er dette først og fremst praktisk informasjon før installasjon: Sjekk at enheten din støtter den, og at appen er oppdatert før du planlegger å bruke den i en viktig betaling. Det er bedre å oppdage kompatibilitetsproblemer hjemme enn midt i en avtale.

Hva den gjør bedre enn de vanlige alternativene

Sammenlignet med kontanter slipper du å ha riktig veksel eller å ordne med kontantoppgjør etterpå. Sammenlignet med en vanlig bankoverføring kan en kjent mobil betalingsflyt oppleves mer direkte i et kort møte. Og sammenlignet med en omfattende kasseløsning kan en enkel betalingsapp være lettere å ta i bruk når du bare trenger å få betalt for et begrenset utvalg varer eller tjenester.

Det betyr ikke at den erstatter alle disse alternativene. En kasse- eller regnskapsløsning kan være bedre hvis du trenger samlet oversikt over salg, rapportering og flere deler av driften. Faktura kan passe bedre når kunden må betale senere eller når en jobb krever formell dokumentasjon. Kontanter kan fortsatt være nyttige hvis en kunde ikke vil bruke mobilbetaling. Jeg ville valgt etter hvordan handelen faktisk foregår, ikke etter hva som virker raskest i én ideell situasjon.

En konkret avveining gjelder sporbarhet. Mobilbetaling kan gjøre det enklere å knytte en betaling til en digital hendelse enn kontanter, men det er ikke det samme som å ha et fullstendig salgsregnskap. Hvis du selger flere ting i løpet av en dag, bør du ha en separat og konsekvent måte å notere hva hver betaling gjelder. Ellers kan innbetalingene være enkle å motta, men vanskelige å forstå når du senere skal gå gjennom salget.

Der betalingsflyten kan stoppe opp

Det tydeligste forbeholdet er at en enkel betalingsløsning ikke løser alle problemene rundt et salg. Kunden kan være ukjent med appen eller foretrekke et annet betalingsalternativ. Du kan også stå i en situasjon der telefonen ikke er tilgjengelig, eller der du trenger mer dokumentasjon enn en rask betaling gir deg. I slike tilfeller er det klokt å ha en alternativ måte å gjøre opp på.

Jeg ville også vært nøye med å ikke overlevere en vare bare fordi kunden viser en skjerm som ser ut som en bekreftelse. Sjekk betalingen i din egen app eller konto før handelen er avsluttet. Dette er ikke et særtrekk ved én bestemt betalingsapp, men en fornuftig kontroll når penger og varer skifter hender. En rolig kontroll tar lite tid og forebygger unødvendig uenighet.

En annen mulig friksjon oppstår når du gjør salg til en gjentakende virksomhet. Da kan spørsmål om kvitteringer, bokføring, refusjoner og oversikt bli viktigere enn hvor lett det er å ta imot en enkelt betaling. Get paid bør i så fall vurderes som betalingsdelen av arbeidet, ikke som hele administrasjonen. Hvis du allerede bruker et system som samler salg og regnskap, kan det være bedre å holde deg til den løsningen framfor å spre informasjonen mellom flere steder.

Hvem jeg ville anbefalt den til

Jeg ville vurdert Get paid hvis jeg tok imot betaling fra kunder i situasjoner der mobilbetaling passer naturlig, og ønsket en enkel vei fra avtalt kjøp til gjennomført oppgjør. Den virker særlig relevant for småskala salg og tjenester der en full kasseløsning føles unødvendig tung. Før jeg tok den i bruk fast, ville jeg prøvd å gå gjennom hele kundereisen: avklare beløp, ta imot betaling, kontrollere at den er gjennomført og føre handelen i regnskapet mitt.

Jeg ville valgt noe annet hvis betalingsbehovet mitt først og fremst handlet om fakturering, detaljert salgsrapportering eller å tilby flere betalingsmåter i én samlet kasse. Jeg ville også vært forsiktig med å gjøre appen til eneste alternativ dersom kundene mine ikke allerede er komfortable med mobilbetaling. Et godt valg er ikke nødvendigvis den løsningen som krever færrest trykk, men den som fungerer også når kunden har et annet behov enn du forventet.

Alt i alt ser jeg dette som et nyttig, avgrenset verktøy: Det kan gjøre det enklere å få oppgjøret på plass når selger og kunde er enige om en passende mobil betalingsmåte. Den største styrken er den korte veien fra kjøpssamtale til betaling; den viktigste begrensningen er at du fortsatt må ta ansvar for alternativer, kontroll og regnskapsrutiner. Hvis du går inn med den forventningen, er det lettere å avgjøre om appen passer inn i din hverdag.

Get paid Ofte stilte spørsmål